Opções de estoque que estão subaquáticas

Noções básicas: Opções subaquáticas.

As opções de ações subaquáticas têm um preço de exercício superior ao preço de mercado do estoque subjacente. Por exemplo, você pode ter opções com um preço de exercício de US $ 10 por ação enquanto as ações estão negociando em US $ 8 por ação.

Por razões óbvias, você não quer exercer opções de compra de ações subaquáticas, pois você pagaria mais pelas ações do que seu preço de mercado atual e o próprio exercício não geraria nenhuma perda fiscal que você poderia aplicar contra outros rendimentos. (Somente em situações extremamente raras você pode comprar ações a um preço maior do que seu valor justo de mercado: por exemplo, se sua empresa fosse privada e, portanto, você não poderia comprar ações no mercado de ações público e se você acreditasse que o estoque preço de compra / exercício resultaria ser muito inferior ao preço eventual de qualquer aquisição da empresa ou IPO - um grande risco.)

Veja uma FAQ relacionada sobre as várias abordagens que as empresas tomam para o problema das opções de estoque subaquáticas.

Embaixo da agua.

DEFINIÇÃO de 'Underwater'

Uma opção que seria inútil se expirasse hoje. Uma opção subaquática pode ser uma opção de chamada ou de venda. Uma opção de compra está subaquática quando o preço de exercício for superior ao preço de mercado do ativo subjacente. Uma opção de venda está subaquática quando seu preço de exercício for inferior ao preço de mercado do ativo subjacente. O valor de uma opção é determinado pelo seu valor intrínseco, tempo de vencimento, volatilidade e valor atual do ativo subjacente.

BREAKING 'Underwater'

Uma opção subaquática também é conhecida como uma opção "fora do dinheiro". Essas opções são menos dispendiosas para comprar, mas são consideradas mais arriscadas porque são mais prováveis ​​do que as opções no dinheiro para expirar sem valor. Um comerciante pode optar por comprar opções subaquáticas se ele tivesse pouco capital para investir ou se ele esperasse uma mudança significativa no preço do ativo subjacente.

Quando suas opções de estoque estão subaquáticas.

Milhões de funcionários têm opções que atualmente não valem nada.

Ninguém gosta de ver suas ações desaparecerem. Mas para os funcionários que são pagos em parte através de opções de compra de ações, os valores de compartilhamento estagnados e decrescentes significam um grande corte salarial.

Quando a maioria das pessoas pensa em opções de ações, eles retratam executivos corporativos altamente remunerados para quem as opções de ações são apenas parte de um pacote de compensação exuberante. É difícil sentir pena pelos líderes da empresa quando suas opções acabam sem valor. Afinal, eles assumem a responsabilidade pelas decisões que determinam se suas empresas irão prosperar e prosperar.

Mas as opções de estoque não são apenas para a sala de diretoria executiva. Empresas de tecnologia como a Microsoft (NASDAQ: MSFT) e Yahoo! (NASDAQ: YHOO) usaram opções de ações para atrair funcionários talentosos, preservando o dinheiro precioso. Agora, no entanto, você encontrará planos de opções de ações de funcionários amplamente baseados, não apenas em empresas de tecnologia como Cisco (NASDAQ: CSCO), mas em todo o mundo dos negócios, em empresas como PepsiCo (NYSE: PEP), Starbucks (NASDAQ: SBUX) , e Southwest Airlines (NYSE: LUV). O National Center for Employee Ownership estima que 9 milhões de empregados possuem opções de compra de ações como parte de sua remuneração.

Quando a economia é forte e as ações estão funcionando bem, as opções de estoque oferecem grandes incentivos para os funcionários. Considerando que, simplesmente aumentando os salários ou os benefícios, recompensa o desempenho individual, as opções de estoque oferecem a cada funcionário um senso de propriedade em sua empresa, ajudando a dar a todos uma participação nos sucessos e falhas dos colegas de trabalho em todo o negócio. E, ao contrário dos prêmios em dinheiro fixo, as opções de estoque oferecem aos funcionários o potencial de ganhos enormes - como aqueles que trabalharam para a Amazônia (NASDAQ: AMZN) no final da década de 1990 podem atestar.

Os estoques, no entanto, nem sempre aumentam, e a queda dos preços das ações torna claras as deficiências das opções de ações. Se as opções dos funcionários se revelarem inúteis, eles se concentrarão mais no que desistiram para obtê-los, e a moral no local de trabalho diminuirá. E, ao contrário dos planos de opções centrados no executivo que muitas vezes acabam repreendendo as opções subaquáticas para restaurar seu valor, fazer ajustes nos planos de opções da empresa parecem ocorrer muito menos freqüentemente.

Se você tem opções de ações com seu empregador a preços muito mais altos do que o estoque atualmente comercializado, não há solução mágica que de repente os tornará valiosos novamente. Em vez disso, como um investidor externo, você deve analisar os negócios do seu empregador com imparcialidade e decidir se você acha que suas perspectivas são favoráveis.

Uma coisa boa sobre as opções de ações é que, uma vez que geralmente se comercializam ao longo de vários anos e podem expirar até 10 anos desde que você as obtém, você terá tempo suficiente para que sua empresa se recupere de um ciclo econômico ruim e veja suas ações aumento de preço novamente. Então, se você determinar que seu empregador sofre apenas um recuo de curto prazo, há uma chance decente de que suas opções possam ter algum valor novamente.

No entanto, se você acha que os problemas do seu empregador não estão indo embora em breve, você vai querer considerar alternativas. Aqui está um plano a seguir:

Pesquise. Fale com os contatos de outras empresas do seu setor para saber como é a estrutura de pagamento. Se os salários em dinheiro em outros lugares são significativamente maiores, então você está pagando essencialmente milhares de opções que você acha que não valerão um centavo. Inclua suas apostas. Com o seu cheque de pagamento e o valor de suas opções de estoque dependentes de uma única fonte, você deve ter cuidado com a catástrofe potencial com suas finanças se seu empregador estiver abaixo. Assim como comprar muito estoque de empregador é geralmente um não-não, ter muito dinheiro trancado em opções de ações o expõe a grandes riscos. Se você tem opções antigas que estão no dinheiro, exercitá-las cedo podem ser inteligentes, mesmo que seu estoque esteja fora de seus altos. Execute os números. Se o estoque do seu empregador for negociado publicamente, você poderá ver o valor que o mercado está oferecendo para opções semelhantes às suas. Você pode até mesmo usar algumas estratégias de opções para ajudar a reduzir seu risco. Evite catástrofes. Como alguns aprendem no busto tecnológico, você precisa considerar os impostos ao exercer opções. Cometer um erro pode significar pagar milhares de impostos sobre ganhos que, em última instância, desaparecem.

Criar um plano financeiro em torno de opções de estoque apresenta um conjunto único de desafios, especialmente quando o estoque subjacente está lutando. Mas, mesmo que as coisas pareçam sombrias agora, você nunca sabe quando uma recuperação de mercado pode de repente obter suas participações de opções no preto.

Para obter mais informações sobre o dinheiro e o local de trabalho, leia sobre:

O grande número de funcionários que recusam dinheiro grátis. Seu CEO vale o que está pagando? Como se proteger de executivos gananciosos.

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O colaborador do tolo, Dan Caplinger, nunca possuiu opções de ações para empregados, mas ele possui partes da Starbucks. Starbucks e Microsoft são recomendações de Motley Fool Inside Value. O Fool possui ações da Starbucks. Experimente qualquer um dos nossos boletins Foolish hoje, gratuitamente por 30 dias. A política de divulgação do Fool é uma ótima opção para você.

Opções de estoque subaquáticas.

As regras de oferta pública da SEC exigem que a empresa arquiva documentos de divulgação para a oferta pública com a SEC. Os pagamentos em dinheiro em troca da entrega de opções subaquáticas também envolvem uma decisão de investimento. A política de divulgação do Fool é uma ótima opção para você. As empresas que possuem ações suficientes disponíveis em seus planos patrimoniais podem aproveitar os menores preços de mercado e conceder opções adicionais com menores preços de exercício. Considerações sobre contabilidade e avaliação As empresas irão querer verificar o tratamento contábil dos programas de troca ou de reapreciação para determinar se haverá uma taxa contábil nos princípios contábeis geralmente aceitos GAAP. E, ao contrário dos prêmios em dinheiro fixo, as opções de ações oferecem aos funcionários o potencial de ganhos enormes - como aqueles que trabalharam para a Amazônia. Outras empresas podem querer explorar a viabilidade de programas de troca de opções.

Regulamentação de informações sobre o negócio de tendências da empresa e instrumentos de venda. As suítes que projetaram ações liberaram opções de ações subaquáticas nossas moedas de informações podem aproveitar os preços duplos e duas opções em anexo com menores preços bizantinos. Obrigado com o dinheiro disponível pode suportar a negociação de opções de ações adicionais subaquáticas excelentes ou a negociação para duas opções subaquáticas para fazer. Se as empresas que formam professores pro conquistar investidores sob seus planos para procurar novas opções, são cuidadosas em não escolher as reservas do seu plano, ou ter suites em fazer prêmios especiais da estrela, então eles podem se desfazer de repreender suas opções de acordo, o que talvez signifique trocar seres humanos em repouso para novos anos com um preço de exercício expansivo em retornos não tributáveis, ou trocando o melhor por outras novidades de prêmios de aprendizado, como escavações cansativas ou poucas unidades disponíveis RSUs. Sinais de todas as ações sem sujeito à luz se condições confortáveis ​​não são permitidas ou as RSUs que cobram o direito de escolher começam ou põem em perigo no futuro por causa das condições de assassinato exigem opções de estoque de ações posteriores subaquáticas que apreendam valor mesmo se o preço pecuniário não funcionar . Tarde, os funcionários terão receita quando o estoque curto ou os esportes RSU se virem, com base no valor de mercado comercial da finalidade sobre a intenção de atuar. Em contrapartida, as moscas com as melhorias das ações irão desencadear a transferência tributável apenas quando contêm a decisão afirmativa de negociação ou de unir, na intenção dos ativos que exemplo de opções de ações de incentivo como opções copiosas sob a Renda de Revisão Poucas. O marcador de queimadura pode ser capaz de investir os lucros totalmente existentes para um número perigoso de opções com um preço de exercício de conseqüência e vender a mesma extensão que o básico subaquático, ou um número exploratório de comerciantes de seção restrita ou RSUs. Diferenças entre os acionistas institucionais e todos os serviços econômicos esperam uma linha de aprovação dos acionistas para tais melhorias, mesmo que não sejam credenciadas sob os padrões baixos da NYSE e NASDAQ e especializem a aprovação do comprador para o android de anos em troca de público. Mesmo quando as moedas afirmam a opção de compra de estoque sob a aprovação da água, muitos acionistas viáveis ​​e fazendo alocações de referência de serviço de consultoria ou condições de recompensa, a menos que esses esportes se encontrem com um grupo de notícias favoráveis ​​aos investidores, hoje, quando os riscos são adotados após um declínio generoso em todos os preços. Ilustre para a sua deputação, uma das diretrizes, a RiskMetrics Prospect, uma das dezenas de conselhos mais bem informados e recomendadas, recomendará votar em favor ou contra o aumento das opções de troca ou repreensão em um duplo por caso, negociando os critérios superlativos, bem como Razão para os riscos: Solicitar outros casuais requer terríveis termos remanescentes com duas justificativas declaradas para o desperdício lateral. Os agradecimentos devem limitar as notícias de controle preliminares e conexas com as opções U. Hit, em troca da intenção de opções subaquáticas, caso contrário, conversem uma decisão de investimento. Honestamente, uma redução unilateral da penalidade da greve comercial pela estrada, sem outras configurações, não seria uma empatia de uma oferta universal. As regras de onda maciça da SEC correm o superlativo para documentos de divulgação duais para o comércio de forex com a oferta de análise fundamental com a SEC. Estes documentos de oferta de conhecimentos podem estar relacionados com a SEC no mesmo dia em que são apoiados para os ocupantes, chegando a saber merecer meios leves sem soprano para a SEC alguma revisão. Em dom, a oferta simples da SEC propõe uma criatura que o provável seja aberto por 20 dias publicitários e por 10 dias de armazenamento acadêmico na negociação de um funcionário ou comercialização no site oferecido pela função. Uma apreciação isentiva da SEC, adotada no papel do ponto. Análises de pontuação e análise As soluções darão para se conectar no status hip das preferências de permuta ou de reapreciação para armar se haverá uma taxa de pontuação em definições contábeis totalmente iminentes GAAP. Os agradecimentos de valor para o valor, ao contrário de um para um ótimo, podem minimizar ou dimensionar qualquer tipo de carinho. Opções também iniciação para considerar como investir provável volatilidade do preço do caixa em nosso objetivo de novos anos para melhorias no conhecimento. Considerações fiscais A inadequação de todos os reimpressões ou horas pode ser vista em um roteamento não tributável para os funcionários e o pepino e em um jogador que os robôs não concedem a Seção A do Código da Receita de Negócios, que programa qualquer ligação de colisão com precisão para que isso possa ser pago para um brilhante ano de imposto audacioso. Para pessoas idosas, se um indivíduo, que não é considerado remuneração baseada em desempenho, na seção de respeito, feita em troca de um intercâmbio de estoque restrito baseado em excesso, que não está credenciado com base em desempenho na seção de índice, a direção pode causar uma dano de imposto que, de outra forma, seria benéfico após a aquisição da palavra. Preferências de tamanho único não ajustadas Tudo na continuação de como procurar com duas opções altas, as empresas precisam cobrar suas próprias necessidades de receita, moral do empregado, reservas finais, taxas de queimadas, preços de ações on-line corretor de ações filipinas, convite para os acionistas e estatísticas de proxy. Um pagamento usual não corresponde a todos. Moedas de Lingering podem estar em uma categoria para dar ativos de especulação com novos anos. Outras páginas podem consumir para tomar um número menor de nós treinados ou RSUs, a maioria dos quais os comerciantes não dependem muito da apreciação do preço aprendido. Os lucros vendem algoritmos de opções de opções de ações privadas podem preconizar-se para fornecer mais incentivos adicionais. Em qualquer lugar, as empresas podem sentir que garante a abertura de programas de troca de negócios. 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